鄂托克旗人民检察院

起 诉 书

 

鄂检公诉刑诉〔2015〕144号

被告人哈某某，男，1974年**月**日出生，居民身份证号码1527251974********，蒙古族，高中文化，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市鄂托克旗，现住址内蒙古鄂尔多斯市鄂托克旗**镇**小区**号楼**单元**室，无业。2014年11月19日因涉嫌信用卡诈骗罪，被鄂托克旗公安局监视居住，2015年5月19日被我院取保候审。

本案由鄂托克旗公安局侦查终结，以被告人哈某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年5月19日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2015年5月19日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。因该案系重大、复杂的案件，本院于延长审查起诉期限自2015年6月20日至2015年7月4日。

经依法审查查明：2010年9月12日，被告人哈某某向中国建设银行鄂托克旗支行申请办理信用卡（卡号：53245850********）；2011年4月18日，被告人哈某某向中国建设银行网站申请办理信用卡（卡号：53245020********）。被告人哈某某于2011年4月11日开始使用信用卡（53245850********）进行透支消费，于2011年4月22日开始使用信用卡（53245020********）进行透支消费。截至2014年11月18日信用卡（53245850********）共计透支本金10606.77元人民币，还款1000元，尚欠本金9606.77元；截至2014年11月18日信用卡（53245020********）共计透支本金15154.73元，还款2000元，尚欠本金13089.53元。以上两张信用卡共计欠款22696.3元，经银行工作人员多次催收仍不归还，已超过三个月。

2011年1月6日，被告人哈某某向中国农业银行鄂托克旗支行申请办理信用卡（卡号：62283600********），2011年5月24日被告人哈某某开始使用该卡进行透支消费，截至2014年12月17日信用卡（卡号：62283600********）共计透支本金54370元，还款30000元，尚欠本金22519元。经银行工作人员多次催收仍不归还，已超过三个月。两次信用卡诈骗实欠银行本金45215.3元。被告人哈某某所欠银行欠款尚未归还。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案登记表、报案材料、信用卡消费明细等2.证人刘某某、杜某某的证言3.被告人哈某某的供述与辩解4.视听资料、电子数据。

本院认为，被告人哈某某恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

鄂托克旗人民法院

检察员：苏丽红

2015年7月3日

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附：

1、被告人哈某某现取保候审在家中；

2、案卷材料和证据2册，共94页；

3、量刑建议书2份；

4、适用简易程序建议书1份。